Unser Service-Angebot für Sie: der kostenfreie Ruhestands-Check

Ruhestands-Check

Machen Sie Ihren persönlichen Ruhestands-Check – kostenfrei und unverbindlich

Wer seinen Ruhestand aus finanzieller Sicht richtig vorbereitet bzw. auch im Ruhestand regelmäßig seine Finanzen überprüft und ggf. optimiert hat gute Voraussetzungen auf seinen persönlichen „Goldenen Herbst“.

Leider zeigt jedoch die Praxis, dass in einige Fällen nichts oder nur einige Punkte geregelt sind. Wenn dies nicht frühzeitig und fachgerecht angegangen wird, drohen diese Gefahren:

ProblemeLösungsansätze
Zu wenig Liquidität, um den gewünschten Lebensstandard zu finanzierenLiquiditätsplanung, Schaffung von Zusatzeinkommen, Optimierung der Kosten
Zu geringe Rendite, zu hohes Risiko und zu hohe Kosten in der GeldanlageUmstrukturierung der Geldanlage durch eine auf den persönlichen Bedarf zugeschnittene Anlagestrategie
Bei Unfall oder Krankheit erfolgt nicht die gewünschte medizinische BehandlungAbschluss einer auf den persönlichen Be-darf angepasste Patientenverfügung
Bei geistiger Beeinträchtigung wird ein Berufsbetreuer bestelltProaktive Regelung mit Vorsorgevollmacht werden die Interessen von einer Vertrauensperson vertreten
Kinder müssen Elternunterhalt bezahlenFinanzplanung zur Vermeidung von Unterhaltszahlungen
Kompletter Vermögensaufbrauch bei PflegeFinanzplanung zur Vermeidung von Unterhaltszahlungen
Altersarmut beim Tod des PartnersHinterbliebenenabsicherung
Vermögen landet im Erbfall bei dafür nicht vorgesehen PersonenNachfolgeplanung, um das Vermögen zielgerichtet zu übergeben

In der Praxis bewährtes Konzept

Um Ihnen diese Probleme ersparen zu können, haben wir aus knapp 30jähriger Praxiserfahrung unseren „Ruhestands-Check“ entwickelt. Er ist in zwei Varianten erhältlich:

  • Vorbereitung auf den Ruhestand (ab ca. 50 Jahre)
  • Optimierung im Ruhestand (nach Ruhestands-Antritt)

Wir führen dazu mit Ihnen ein Interview mit ca. 20 Minuten Dauer. Anhand eines strukturierten Fragebogens werden alle wichtigen Faktoren und Kennzahlen erhoben. Sie erhalten ungefähr eine Woche danach von uns eine schriftliche Ausarbeitung mit konkreten Handlungsempfehlungen. Diese können Sie

  • alleine umsetzen
  • mit einem anderen Dienstleister umsetzen
  • mit der Finanzboutique umsetzen

Der Ruhestands-Check ist eine kostenfreie Service-Dienstleistung der Finanzboutique.


Terminvereinbarung – einfach und schnell

Vereinbaren Sie jetzt Ihren Interview-Termin: